Фінансове консультування населення: теоретико-організаційні аспекти діяльності

Svitlana Mykolayivna Zhukevych, Nataliia Ivanivna Karpyshyn


Анотація


Розвиток ринку фінансового консультування населення та популяризації фінансових консультаційних послуг позитивно впливають на ефективність управління особистими фінансами та матеріальний добробут громадян. У статті досліджено теоретичні та організаційні аспекти фінансового консультування населення та проаналізовано проблеми його функціонування в Україні.

Фінансове консультування населення – це процес взаємодії консультанта і клієнта – фізичної особи, який ґрунтується на певній методиці або технології та передбачає надання інформації на платній або безоплатній основі у формі порад, висновків та рекомендацій з питань оптимізації, раціонального використання та прибуткового інвестування особистих коштів.

Важливим суб’єктом на ринку фінансового консультування населення є особистий фінансовий консультант, який надає професійні поради при отриманні кредиту, виборі страхової чи пенсійної програми, розміщенні депозиту, складанні сімейного бюджету чи особистого фінансового плану.

Основним інструментом діяльності особистого фінансового консультанта є фінансовий план – індивідуально розроблений для конкретної людини або сім’ї план дій для досягнення бажаних фінансових цілей, який містить підбір кредитних, інвестиційних, страхових, пенсійних та інших фінансових продуктів. Складання фінансового плану передбачає розробку стратегії інвестування і створення плану фінансового захисту.

В Україні послуги особистих фінансових консультантів не користуються популярністю у населення через його низьку купівельну спроможність, високий рівень недовіри до професійності консультантів і якості консультаційних послуг та відсутність усвідомлення вигод фінансового консультування.


Ключові слова


консультування; фінансове консультування населення; особистий фінансовий консультант; особистий фінансовий план; стратегія інвестування

Повний текст:

PDF

Посилання


Blyumin, A. M. (2013). Informatsionnyiy konsalting: teoriya i praktika konsultirovaniya [Information consulting: theory and practice of counseling]. Retrieved from: https: //studme.org/14170120/menedzhment/harakteristika_ponyatiy_konsultirovanie_konsultatsionnye_uslugi [in Russian].

Tur, O. (2015). Istotni umovy dohovoru pro nadannia konsultatsiinykh posluh. Tsyvilistyka, hospodarske pravo ta protses – Civil low, public low, process, 5(3), 91-95 [in Ukrainian].

Verba, V. A., Reshetniak, T. I. (2000). Orhanizatsiia konsaltynhovoi diialnosti. Kyiv: KNEU [in Ukrainian].

Finansovyiy sovetnik na million. (n.d.). Retrieved from: http://www.infinplan.ru/nfs_main [in Russian].

Kizyma, T. (n.d.). Nezalezhne finansove konsul'tuvannya fizychnykh osib: zarubizhnyy dosvid ta perspektyvy rozvytku v Ukrayini. Metodolohichni problemy finansovoyi teoriyi i praktyky v umovakh provedennya systemnykh reform vidnosyn: proceedings of the Scientific and Practical Conference. Ternopil': Vektor, 49-52 [in Ukrainian].

Savenоk, V. S. (2006). Kak sostavit lichnyiy finansovyiy plan. Put k finansovoy nezavisimosti. SP.: Piter [in Russian].

Kizyma, T., Kutsyak, V. (2015). Nezalezhne finansove konsul'tuvannya fizychnykh osib: zarubizhnyy dosvid ta perspektyvy rozvytku v Ukrayini. Svit finansiv – World of finance, 3, 62-70 [in Ukrainian].


Метрики статей

Завантаження метрик ...

Metrics powered by PLOS ALM

Посилання

  • Поки немає зовнішніх посилань.




Ліцензія Creative Commons
Статті поширюються на умовах ліцензії Creative Commons Із зазначенням авторства - Некомерційна - Без похідних творів 3.0 Неадаптована.

 

Збірник наукових праць "Економічний аналіз"

ISSN 1993-0259 (Print)  ISSN 2219-4649 (Online)

 

© Тернопільський національний економічний університет

© «Економічний аналіз», 2007-2017